银行保险机构名誉危险办理方法(试行)

作者 中国电子财政 宣布于 2022-04-08 11:45

银行保险机构名誉危险办理方法(试行)

第一章 总 则

第一条 为进步银行保险机构名誉危险办理程度,有用提防化解名誉危险,保护金融不变和市场决定信念,按照《中华国民共和国银行业监视办理法》《中华国民共和国贸易银行法》《中华国民共和国保险法》《中华国民共和国信任法》等法令律例,拟定本方法。

本方法所称银行保险机构,是指在中华国民共和国境内依法设立的中资贸易银行、中外合伙银行、外商独资银行、信任公司、保险团体(控股)公司、保险公司。

第二条 本方法所称名誉危险,是指由银行保险机构行动、从业职员行动或外部事务等,致使好处相干方、社会公家、媒体等对银行保险机构构成负面评估,从而侵害其品牌代价,倒霉其一般运营,乃至影响到市场不变和社会不变的危险。

名誉事务是指激发银行保险机构名誉较着受损的相干行动或勾当。

第三条 银行保险机构名誉危险办理应遵守以下根基准绳:

(一)前瞻性准绳。银行保险机构应答峙防备为主的名誉危险办理理念,增强研讨,防控泉源,按期对名誉危险办理环境及潜伏危险停止审阅,晋升名誉危险办理预感性。

(二)婚配性准绳。银行保险机构应停止多条理、差别化的名誉危险办理,与本身规模、运营状态、危险状态及体系首要性相婚配,并连系外部环境和外部办理变更当令调剂。

(三)全笼盖准绳。银行保险机构应以公司办理为出力点,将名誉危险办理归入周全危险办理体系,笼盖各营业条线、一切分支机构和子公司,笼盖各部分、岗亭、职员和产物,笼盖决议打算、履行和监视全数办理关键,同时应提防第三方协作机构可以或许激发的对本机构倒霉的名誉危险,充实考量其余表里部危险的相干性和沾染性。

(四)有用性准绳。银行保险机构应以防控危险、有用措置、修复抽象为名誉危险办理终究标准,成立迷信公道、实时高效的危险提防及应答措置机制,确保可以或许疾速呼应、协同应答、高效措置名誉事务,实时修复机构受损名誉和社会抽象。

第四条 银行保险机构承当名誉危险办理的主体义务,中国银行保险监视办理委员会(以下简称银保监会)及其派出机构依法对银行保险机构名誉危险办理实行羁系。

第二章 办理架构

第五条 国有、国有控股的银行保险机构,要对峙以党的政治扶植为管辖,充实阐扬党构造把标的目的、管大局、保落实的带领感化,把党的带领融入名誉危险办理各个关键。已成立党构造的民营本钱或社会本钱占主体的银行保险机构,要自动阐扬党构造政治焦点感化,把党的带领与名誉危险办理慎密连系起来,完成方针同向、互促共进。

第六条 银行保险机构应强化公司办理在名誉危险办理中的感化,明白董事会、监事会、高等办理层、名誉危险办理部分、其余本能机能部分、分支机构和子公司的职责合作,构建构造健全、职责清楚的名誉危险办理架构和彼此跟尾、有用联动的运转机制。

第七条 银行保险机构董事会、监事会和高等办理层别离承当名誉危险办理的终究义务、监视义务和办理义务,董事长或首要担任人为第一义务人。

董事会担任肯定名誉危险办理计谋和全体方针,把握名誉危险状态,监视高等办理层展开名誉危险办理。对名誉事务形成机构和行业严峻丧失、市场大幅动摇、激发体系性危险或影响社会经济次序不变的,董事会应听取特地报告,并鄙人一年听取名誉危险办理的专项报告。

监事会担任监视董事会和高等办理层在名誉危险办理方面的履职尽责环境,并将相干环境归入监事会任务报告。

高等办理层担任成立健全名誉危险办理轨制,完美任务机制,拟定严峻事变的名誉危险应答预案和措置打算,支配并推动名誉事务措置。每一年最少停止一次名誉危险办理评估。

第八条 银行保险机构应设立或指定部分作为本机构名誉危险办理部分,并装备响应办理本钱。名誉危险办理部分担任牵头落实高等办理层任务安排,指点调和其余本能机能部分、分支机构和子公司贯彻名誉危险办理轨制请求,调和构造展开名誉危险的监测报告、排查评估、应答措置等任务,拟定并实行员工教导和培训打算。

其余本能机能部分及分支机构担任履行名誉危险提防和名誉事务措置中与本部分(机构)有关的各项决议打算,同时应设置专职或兼职的名誉危险办理岗亭,增强与名誉危险办理部分的相同调和,筑牢名誉危险办理第一道防地。

银行保险机构应指点子公司参照母公司名誉危险办理根基准绳,成立与本身环境及外部环境相顺应的名誉危险办理架构、轨制和流程,落实母公司名誉危险办理有关请求,做好本机构名誉危险的监测、提防和措置任务。

第三章 全流程办理

第九条 银行保险机构应成立名誉危险事先评估机制,在停止严峻计谋调剂、到场严峻名目、实行严峻金融立异及展业、严峻营销勾当及媒体推行、表露首要信息、触及严峻法令诉讼或行政惩罚、面对群体性事务、碰到行业法则或外部环境产生严峻变更等轻易产生名誉危险的景象时,应停止名誉危险评估,按照评估成果拟定应答预案。

第十条 银行保险机构应成立名誉危险监测机制,充实斟酌与信誉危险、保险危险、市场危险、活动性危险、操纵危险、国别危险、利率危险、计谋危险、信息科技危险和其余危险的接洽干系性,实时发明和辨认名誉危险。

第十一条 银行保险机构应成立名誉事务分级机制,连系本机构现实,对名誉事务的性子、严峻程度、传布速率、影响规模和成长趋向等停止研判评估,迷信分类,分级应答。

第十二条 银行保险机构应增强名誉危险应答措置,按照名誉事务的差别级别,矫捷采用响应方法,可包含:

(一)核对激发名誉事务的根基现实、主客观缘由,阐发机构的义务规模;

(二)检视其余运营地区及营业、宣扬计谋等与名誉事务的接洽干系性,防止名誉事务进级或呈现次生危险;

(三)对可以或许的弥补方法停止评估,按照现实环境采用公道的弥补方法节制好处相干方丧失程度和规模;

(四)自动自动同一筹办消息口径,经由进程消息宣布、媒体通气、申明、告诉布告等恰当情势,当令表露相干信息,廓清现实环境,回应社会关心;

(五)对激发名誉事务的产物设想缺点、办事品质弊病、守法违规运营等题目停止整改,按照情节轻重停止追责,并视情公然,揭示朴拙担任的社会抽象;

(六)实时展开名誉规复任务,加大正面宣扬,先容针对名誉事务的改良方法和其余改良运营办事程度的行动,综合施策消弭或下降名誉事务的负面影响;

(七)对歹意侵害本机构名誉的行动,依法采用方法保护本身正当权利;

(八)名誉事务措置中其余须要的方法。

第十三条 银行保险机构应成立名誉事务报告机制,明白报告请求、途径和时限。对合适突发事务信息报告有关划定的,按请求向羁系部分报告。

第十四条 银行保险机构应强化查核问责,将名誉事务的提防措置环境归入查核规模,对激发名誉事务或防备及措置不妥形成严峻丧失或严峻不良影响的相干职员和名誉危险办理部分、其余本能机能部分、分支机构等应依法依规停止问责追责。

第十五条 银行保险机构应展开全流程评估任务,对相干题目的整改环境停止跟踪评估,对全部名誉事务停止复盘总结,实时查缺补漏,进一步完美轨制、标准流程,防止同类名誉事务再次产生。

第四章 常态化扶植

第十六条 银行保险机构应按期展开名誉危险隐患排查,笼盖外部办理、产物设想、营业流程、外部干系等方面,从泉源削减名誉危险触发身分,延续完美名誉危险应答预案和相干外部轨制。

第十七条 银行保险机构应按期展开名誉危险景象摹拟和应急练习训练,检视机构应答各种倒霉事务出格是极端事务的反映才能和恰当程度,并将名誉危险景象归入本机构压力测试体系,在展开各种压力测试进程中充实斟酌名誉危险影响。

第十八条 银行保险机构应成立与赞扬、告发、调整、诉讼等联动的名誉危险提防机制,实时回应和措置有关公道诉求,防止措置不妥激发名誉危险。

第十九条 银行保险机构应自动接管社会言论监视,成立同一办理的采访欢迎和信息宣布机制,实时精确公然信息,防止误读曲解激发名誉危险。

第二十条 银行保险机构应做好名誉本钱堆集,增强品牌扶植,承当社会义务,诚笃取信运营,供给优良高效办事。

第二十一条 银行保险机构应将名誉危险办理归入外部审计范围,按期查抄和评估名誉危险办理的标准性和有用性,包含但不限于:

(一)办理架构、计谋、轨制和法式可否确保有用辨认、监测和提防名誉危险;

(二)名誉危险办理政策和法式是不是获得有用履行;

(三)危险排查和应急练习训练是不是展开到位。

第二十二条 银行保险机构应增强同行相同接洽,彼此接收鉴戒经历经验,不歹意毁谤,不借机炒作,配合保护银行业保险业全体名誉。

第五章 监视办理

第二十三条 银保监会及其派出机构应将银行保险机构名誉危险办理归入法人羁系体系,增强银行业保险业名誉危险羁系。

第二十四条 银保监会机构羁系部分和各级派出机构承当银行保险机构名誉危险的羁系义务,办公厅承当归口和调和义务。

第二十五条 银保监会及其派出机构经由进程非现场羁系和现场查抄实行对银行保险机构名誉危险的延续羁系,详细体例包含但不限于危险提醒、监视办理说话、现场查抄等,并将其名誉危险办理状态作为羁系评级及市场准入的斟酌身分。

第二十六条 银保监会及其派出机构发明银行保险机构存在以下名誉危险题目,依法采用响应方法:

(一)名誉危险办理轨制缺失或极端不完美,轻忽名誉危险办理;

(二)未落实各项任务轨制及任务流程,名誉危险办理机制运转不畅;

(三)名誉事务形成机构和行业严峻丧失、市场大幅动摇;

(四)名誉事务激发体系性危险、影响社会经济次序不变或形成其余严峻效果。

对上述景象,可采用监视办理说话、责令期限更正、责令机构规律惩罚等羁系方法,并可根据《中华国民共和国银行业监视办理法》《中华国民共和国贸易银行法》《中华国民共和国保险法》等法令律例实行行政惩罚。

第二十七条 中国银行业协会、中国信任业协会、中国保险行业协会等行业社团构造应经由进程行业自律、维权、调和及宣扬等体例,指点会员单元进步名誉危险办理程度,妥帖应答措置行业性名誉事务,保护行业杰出名誉。

第六章 附 则

第二十八条 银行保险机构该当遵照本方法拟定本机构(体系)名誉危险办理轨制。

第二十九条 银保监会及其派出机构核准设立的其余金融机构参照本方法履行,省级乡村信誉社结合社可参照本方法拟定本省(区)农合机构名誉危险办理轨制。

第三十条 本方法由银保监会担任诠释订正,自印发之日起履行。《贸易银行名誉危险办理指引》(银监发〔2009〕82号)和《保险公司名誉危险办理指引》(保监发〔2014〕15号)同时废除。

附:中国银保监会宣布《银行保险机构名誉危险办理方法(试行)》

中国银保监会有关部分担任人就《银行保险机构名誉危险办理方法(试行)》答记者问

 

 

 

文章来历于中国银行保险监视办理委员会网站

 

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